2023年度“合规在我心”征文稿 （精选文档）

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　　“合规在我心”征文稿

　　“合规在我心”征文活动投稿

　　作者姓名：__敏

　　作者单位：__分行

　　合规在我心

　　随着社会进步经济的发展人们的物质生活有了很大的改善就拿私家车来讲吧我国每年将近有百万辆的新车驶向了马路。那么我们有没有想过这样一个问题：车子是越来越多了可我们的交通为什么并没有因此而陷入瘫痪又是什么让我们依然能够在车水__中“高高兴兴上班平平安安回家”呢？这个问题也许有点简单了。因为我们懂得红灯停绿灯行机动车辆与非机动车辆要分道行驶行人、车辆靠马路右侧走……其实说白了我们懂得一种规则——一种关于交通的规则。

　　“设绳墨而取曲直立规矩以为方圆”万事万物只有沿着本身的规则运行世界才会那么的绚丽多彩。那对于我们这个经营风险的特殊行业而言呢合规经营就显得更加尤为重要了！需要指出的是我们这里所讲的合规不仅仅是指我们业务的发展与办理符合国家的法律法规它更要求我们对总、分行制定的各项政策制度的遵守与执行。因此可以说银行的合规是有着很深的内涵与宽广的外延。那下面我就结合自己一年多来的工作经历谈一谈我对银行合规建设的体会与认识。

　　所谓知而不犯合规文化的建设最基础的工作应该是银行从业人员对合规的“规”有着深刻的了解。哪些能做哪些不能做都要在心中有个底数。只有对合规的具体要求有了充分的认识我们才能做到不去触犯它。那如何才能让我们员工对合规的内涵有充分的了解？员工的自主学习是一方面组织对员工的培训则起了更重要的作用。就拿我们网点来讲每天早上晨会、每周例会网点负责人除了对我们业务上进行要求外还带领我们共同学习总、分行新的制度；分析各项业务存在的风险点；对每期监控中心的报告进行讨论；特别是蓝图刚上线时由于对新系统缺乏了解对风险点的把控相对较为困难网点更是把合规管理放在了突出位置。也正是在这种不断的学习培训中我们的业务才得以顺利快速的发展。

　　还记得我们小时候学习拿筷子吗？那是多么的别扭多么的费力！可现在如果一盘香喷喷的菜放在面前的话我想大家是不可能纠结于怎么拿筷子的问题得因为这种事情手到擒来。其实讲这些就是想对大家说很多东西它就是一个习惯问题。合规它也是一种习惯！可能开始的时候我们会不适应它甚至会觉得有些对我们来讲是一种束缚可经过了那段痛苦的强行入轨时期以后。我们就会适应它、去享受它。很多东西也就会像拿筷子一样那么Easy。记得刚上班的时候曾经为大额存取款要核查客户证件这个问题纠结了很久。因为刚上柜手忙脚乱老是记不住。可每漏了一笔核查就要费九牛二虎之力去联系客户好声和客户商量去补这个核查。慢慢地自己也容忍不了这种情况的频频发生。再听到客户说出要存取的数目时首先就会想到要不要核查客户的证件。其实这就是一种习惯一种对银行合规而养成的良好习惯。

　　在日常的工作中可能会有一些员工有这样的顾虑：我们严格按照规章制度去办理业务那会不会影响到我们业务的发展？表面上这个问题好像是有个肯定的答案。其实不然合规也是生产力培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策是有效防范化解各类风险实现持续健康发展的内在要求。事实上业务发展和合规建设就像鱼水之情鱼儿离不开水没有鱼儿水便也失去了应有的灵性和活力。可以说业务发展与合规文化是相辅相成缺一不可的！

　　我们网点有一位客户王某有一次他拿着女儿的身份证来办理卡挂失业务问他的女儿为什么不来。解释道：女儿出去旅游去了还没回来。原来她是在旅游途中把卡给丢了然后打电话给他让他来办理挂失的。凭证的书面挂失必须是由本人亲自到柜台办理的除非有规定中的其他情况出现。王某的要求显然是不合规定得。我细心地向他解释这种业务的风险试图说服他让女儿亲自来办理。可他不听理解我是他老爸凭什么就不能补张卡呢？后来还是在主管的耐心劝说下才离开了网点。后来有一天王某气喘吁吁地跑到我们柜台面前告诉我们他的钱包被偷了。身份证、银行卡都在里面也不知道卡里面十来万块钱还在不在了。我们当时就劝他放心只要他的密码不过于简单。那谁也不能把的卡里的钱给取走。他问为什么我们告诉他挂失业务必须是本人亲自来的即使拿了身份证也没用。这句话让他想起了一个月前自己做的那件事情连声说对哦、对哦。看着自己的钱安然无恙王某高兴地连声向我们说感谢。夸我们做的对说只有这样的银行这样的铁制度才能让人放心。其实我们也很开心业务的发展与合规建设在此时融为了一体。

　　有一句名言叫做思想有多高心就能走多远；心有多远脚步也就会迈多远。只要我们将合规经营的这种思想深入心中那么中国银行定能在日趋激烈的国内国际金融市场竞争中占据有利地位向未来迈出更加稳健的脚步创造属于自己的那份辉煌！

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